Passende Altersvorsorge – Bedarf und Risikosituation erfassen
Fortschritt — 25 % abgeschlossen
Formular
Persönliche Prioritäten
?
Keine Altersvorsorge kann gleichzeitig maximale Sicherheit, höchste Flexibilität und beste Renditechancen bieten. Diese Frage hilft, Ihre Schwerpunkte besser einzuordnen.
?
?
Ein hohes Maß an Verfügbarkeit bedeutet, dass Sie flexibel auf Ihr investiertes Kapital zugreifen können – z. B. bei Notfällen oder geänderten Lebenssituationen.
?
?
Eine hohe Rendite geht häufig mit Schwankungen einher. Diese Frage hilft dabei, das für Sie passende Chancen-Risiko-Verhältnis zu finden.
?
Allgemeine Informationen
?
Bitte wählen Sie aus, ob Sie derzeit selbstständig tätig oder angestellt sind. Diese Information beeinflusst die Auswahl geeigneter Vorsorgeprodukte.
?
?
Bitte wählen Sie die Einkommensspanne aus, in der sich Ihr monatliches Nettoeinkommen bewegt – also Ihr Einkommen nach Steuern und Abzügen.
?
Sicherheitsbedürfnisse
?
Eine lebenslange Rentenzahlung sichert Ihnen ein Einkommen bis ans Lebensende – unabhängig davon, wie alt Sie werden.
?
?
Einige Altersvorsorgeformen bleiben auch bei Bezug von Bürgergeld (ehemals Hartz IV) geschützt und müssen nicht aufgelöst werden.
?
?
Pfändungsschutz kann relevant sein, wenn Sie rechtlich oder wirtschaftlich Risiken absichern möchten.
?
?
Einige Produkte garantieren eine Mindestverzinsung – unabhängig von der Marktentwicklung.
?
?
Mit einer Beitragsgarantie erhalten Sie mindestens Ihre eingezahlten Beiträge zurück – unabhängig von der Wertentwicklung.
?
?
Ein Inflationsschutz kann helfen, langfristige Kaufkraftverluste zu vermeiden.
?
Förderungen und Steuerliche Vorteile
?
Bestimmte Altersvorsorgeformen bieten staatliche Zuschüsse oder Steuererleichterungen – z. B. Riester oder Basisrente.
?
?
In der Ansparphase lassen sich Beiträge bei bestimmten Produkten steuerlich absetzen – was Ihre laufende Steuerlast senken kann.
?
?
Durch clevere Produktauswahl können Rentenzahlungen in der späteren Auszahlungsphase steuerlich begünstigt sein.
?
Flexibilität in der Ansparphase
?
Bei finanziellen Veränderungen (z. B. Elternzeit, Jobwechsel) kann es hilfreich sein, die Höhe der Beiträge flexibel zu verändern.
?
?
Manche Verträge erlauben eine Kündigung oder Teilentnahme, andere sind langfristig gebunden.
?
?
Gerade bei betrieblicher Altersvorsorge ist es wichtig, ob ein Vertrag bei einem Arbeitgeberwechsel fortgeführt werden kann.
?
Verfügbarkeit und Vererbung
?
Ein veräußerbares Produkt kann ggf. verkauft oder übertragen werden – z. B. bei finanziellen Engpässen oder geplanter Aufgabe.
?
?
Bei manchen Verträgen können Sie bestimmen, ob und an wen ein Kapitalrest im Todesfall weitergegeben werden soll.
?
?
Einige Produkte erlauben vorgezogene Auszahlungen – z. B. im Notfall oder zur freien Verfügung.
?
Flexibilität in der Rentenphase
?
Bei manchen Produkten können Sie selbst bestimmen, wann genau die Rentenzahlung beginnen soll – z. B. früher oder später als ursprünglich vereinbart.
?
?
Mit dieser Option können Sie entscheiden, ob Sie Ihr angespartes Kapital ganz, teilweise oder in monatlicher Rente auszahlen lassen.
?
?
Einige Anbieter zahlen die Rente auch dann weiter aus, wenn Sie zeitweise oder dauerhaft außerhalb der EU wohnen.
?
Persönliche Daten
?
Bitte Ihre Anrede oder Firma auswählen.
?
?
Ihr Vorname.
?
Ihr Vorname.
?
?
Ihr Nachname.
?
Ihr Nachname.
?
?
Bitte geben Sie Ihr Geburtsdatum an.
?
Bitte geben Sie Ihr Geburtsdatum an.
?
?
Ihre vollständige Adresse (Straße und Hausnummer).
?
Ihre vollständige Adresse (Straße und Hausnummer).
?
?
Ihre Postleitzahl.
?
Ihre Postleitzahl.
?
?
Ihr Wohnort.
?
Ihr Wohnort.
?
?
Für Rückfragen und Übersendung der Unterlagen.
?
Für Rückfragen und Übersendung der Unterlagen.
?
?
Für schnelle Rückfragen (optional).
?
Für schnelle Rückfragen (optional).
?
?
Hier wird die Produktempfehlung auf Basis Ihrer Antworten angezeigt.
?
Ihr Ansprechpartner
MusterMaklerhaus GmbH
Max Mustermakler
Musterstraße 123
12345 Musterstadt
So erreichen Sie uns
Telefon: 0123456789
E-Mail: info@web-dokument.de
Hergestellt &
gehostet in Deutschland

Maklertätigkeit gemäß § 34d Abs. 1 GewO. Registriert bei der IHK Musterort. Registernummer: D-IVMB-1SF2J-34.
Ihre Daten werden ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben verarbeitet. Details hierzu finden Sie in der Datenschutzerklärung.

Haben Sie bei diesem Formular Unklarheiten bemerkt oder eine Idee zur Verbesserung? Geben Sie uns Feedback.

© 2026 Max Mustermakler – alle Rechte vorbehalten